Digital Gold kya hai | Gold ETF kya hai? | फिजिकल गोल्ड और डिजिटल गोल्ड में क्या अंतर होता है | Digital gold investment क्या होता है | gold etf vs gold fund मे अंतर
क्या अपने कभी सोचा है कि आप मात्र 100 रूपये में भी गोल्ड खरीद सकते हैं, अगर नही पता तो आज हम आपको बतायेंगे कि Digital gold क्या होता है, आप केवल ₹100 से भी Digital gold investment कर सकते हैं। आप Digital gold में SIP भी कर सकते हैं।
हमारे देश में Gold को लेकर लोगों मे बहुत ही ज्यादा क्रेज है, भारत विश्व में सबसे अधिक Gold की खपत होती है, लेकिन वो हमारे Investment या फिर रिटर्न में मदद नहीं कर पाता है और हम उससे कोई प्रोफीट भी नहीं कमा पाते हैं।
तो आज इस आर्टिकल में हम बात करेंगे कि जिस प्रकार से हम इक्विटी या शेयर मार्केट में Invest करके अच्छे रिटर्न पा सकते हैं, ठीक उसी प्रकार से Gold में भी इन्वेस्ट करके आप अच्छे खासे रिटर्न कमा सकते हैं, और हम यह भी जानेंगे कि किस तरीके से हम गोल्ड में sip Investment कर सकते हैं।
अब जब भी हम Gold की बात करते हैं तो हमारे दिमाग में केवल Physical Gold ही आता है जोकि हम गोल्ड shop से खरीदते हैं, कोई भी त्यौहार हो या किसी फंक्शन हम गोल्ड शॉप पर जाकर वहाँ से गोल्ड खरीदते हैं, लेकिन आप इस बात से भी मना नही कर सकते हैं कि Physical gold को पहनना या सेफ रखना कितना मुश्किल का काम होता है।
अगर हम gold खरीदते हैं तो या फिर हम उसको घर में रखेंगे या फिर बैंक के लॉकर में अब घर में रखेंगे तो सिक्योरिटी का डर रहता है, वहीं अगर बैंक में गोल्ड रखेंगे तो हमको ज्यादा पैसे खर्च करने पड़ते हैं। तो क्यों ना हम Digital gold में इनवेस्टमेंट करें।
तो चलिए बिना किसी देरी के इन सभी जानकारियों को आपसे साझा करते हैं, और इसको पूरे डिटेल से जानते हैं।
Digital Gold in India
अच्छा जब हम अपने twenties में होते हैं तो क्या हमने कभी गोल्ड खरीदने के बारे में सोचा है, ऐसा क्यूँ क्योंकि हम सोचते हैं कि अरे यार हमारे पास इतनी बचत तो है ही नहीं है कि हम गोल्ड खरीद सकें, और गोल्ड लेने के लिए तो बहुत ज्यादा पैसों की जरूरत होती है।
लेकिन अब ऐसा बिल्कुल भी नहीं हैं आज के समय में हम टैक्नोलॉजी में इतने आगे जा चुके हैं कि हमारे पास गोल्ड के भी टाइप हैं, जिसमें हम अपनी सुविधा के अनुसार थोड़े से भी पैसों से खरीद सकते हैं।
अगर हम 200 या 500 रूपये लेकर किसी शॉप में जाते हैं और दुकान वाले से बोलते हैं कि हमको इतने रूपये का गोल्ड दे दो, तो सोचो उनका रियेक्शन क्या होगा।
तो यही फायदा होता है digital gold Investment का जहाँ पर हम अपनी सुविधा और सेविंग के हिसाब से किसी भी रेट में Digital gold खरीद सकते हैं जैसे- ₹100 रूपये ₹200 रूपये जितना भी आप चाहें उतने पैसों में आप गोल्ड को खरीद सकते हैं।
क्या है डिजिटल गोल्ड what is digital gold
जो भी सोना आप डिजिटल या ऑनलाइन तौर पर खरीदते हैं उसे ही डिजिटल गोल्ड कहा जाता है। इसमें आप 10 ग्राम से लेकर 4 किलो तक का सोना खरीद सकते हैं।
Types of gold investment
Gold Investment तीन प्रकार की होती है-
1- Digital Gold
2- Sovereign Gold Bond
3- Gold ETF
आज के इस आर्टिकल में हम Digital Gold और Gold ETF के बारे में जानेंगे क्योंकि यही दोनों ही digital gold investment के ऑप्शन हैं, जिनको हम sip के माध्यम से खरीद सकते हैं।
भारत में सामान्यतः तीन कंपनियां हैं जोकि Digital gold ऑफर करती हैं, जिनके पास डिजिटल गोल्ड Issue करने का लाइसेंस है
• AUGMONT GOLD
• MMTCPAMP GOLD
• SAFE GOLD
आजकल हम PhonePe, Paytm, Google Pay और Spenny जैसे प्लेटफार्म पर Digital gold खरीदने के ऑप्शन जरूर देखें होंगे अब इन तीनों कंपनियों का इन्हीं चारों प्लेटफार्म से समझौता होता हैं, तो सबसे पहले जानते हैं इनके प्रोफिट के बारे में।
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Minimum Investment in Digital gold
अब digital gold में आप केवल ₹1 रूपये में भी Invest कर सकते हैं, इसमें खरीदा गया गोल्ड 99.99% शुद्ध होता है, इसका यूज़ हम ऑनलाइन लोन के Collaterals में भी कर सकते हैं, हमारा खरीदा गया digital gold Safely Stored होता है और 100% Insured होता है।
इसे एक्सचेंज करवा कर हम इसे फिजिकल गोल्ड में भी बदलवा सकते हैं, शुद्धता या फिर मेकिंग चार्जेज पर हमें कोई भी पैसे नहीं देने होते हैं। तो ये तो हो गया इसके कुछ Advantage.
लेकिन इस गोल्ड में एक risk भी है, कि इसकी कोई ऑथराइज बॉडी नहीं है जो इसको रेगुलेट कर सके।
Gold ETF kya hai?
अब अगर हम gold etf india की बात करें, तो gold eft जैसे कि हम शेयर मार्केट से शेयर खरीदते हैं, ठीक उसी प्रकार से हम Gold etf भी अपने डिमैट अकाउंट से खरीद सकते हैं।
Gold etf भी एक पैसिव इनकम क्रिएट करने के लिए अच्छा ऑप्शन हो सकता है जोकि गोल्ड प्राइज पर डिपेंड करता है।
1 Gold ETF सामान्यतः 1 Gram Gold के बराबर होता है, Gold ETF को बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज या फिर National Stock Exchange पर लिस्ट किया गया है। इसका मतलब है कि हम इसमें ट्रेडिंग भी कर सकते हैं, और गोल्ड प्राइस के हिसाब से हम इसमें इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।
अब इसमें खरीदा गया गोल्ड फिजिकल गोल्ड की तुलना में काफी शुद्ध और सिक्योर होता है, इसका एक फायदा और भी है कि डिजिटल गोल्ड हमें उसी प्राइस में मिलेगा जो प्राइस पूरे भारत में चल रहा होगा, जबकि फिजिकल गोल्ड में मेकिंग चार्जेस तथा अन्य चार्जेस जिसकी वजह से अलग-अलग जगहों पर अलग-अलग रेट होता है।
gold etf india को SEBI के द्वारा रेगुलेट किया जाता है, जिसकी वजह से हमको किसी भी प्रकार की सेफ्टी का issue नहीं होता है, और हमारी परचेज और प्रॉफिट दोनों ही सेफ रहते हैं।
गोल्ड ईटीएफ में हम रिस्क के हिसाब से पैसे निकाल कर किसी दूसरे सेफ स्टॉक में भी इन्वेस्ट कर सकते हैं, तो अब हमें यह डिसाइड करना होगा कि हमको Gold ETF में इन्वेस्टमेंट करना है या नहीं
मेरे हिसाब से अगर आप अभी twenties में है और आप गोल्ड में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं तो गोल्ड ईटीएफ एक बेहतर ऑप्शन है। आप अपनी twenties में इक्विटी और शेयर मार्केट में मैक्सिमम इन्वेस्टमेंट करें, लेकिन कुछ परसेंटेज आफ Gold ETF में भी जरूर इन्वेस्टमेंट करें।
अगर आप गोल्ड ईटीएफ में इन्वेस्ट करने के बारे में सोच रहे हैं तो आज ही अपना डिमैट अकाउंट खोलें इस लिंक पर क्लिक करके आप आसानी से मात्र 2 मिनट में अपना डिमैट अकाउंट खोल सकते हैं
gold etf vs gold fund मे अंतर (digital gold vs physical gold)
शुद्धता, सुविधा और तरलता कुछ प्रमुख कारक हैं जो डिजिटल गोल्ड को ईटीएफ और गोल्ड फंड से अलग करते हैं। डिजिटल सोना खरीदना उतना ही आसान है जितना कि कपड़े, खाना या ऑनलाइन रिचार्ज करना। इसे ऑनलाइन खरीदा जा सकता है, ग्राहक की ओर से बीमित तिजोरियों में संग्रहीत किया जा सकता है, और इसे कई मोबाइल ई-वॉलेट, यूपीआई आईडी या बैंकों के माध्यम से खरीदा जा सकता है।
best gold etf for Digital gold investment
| Company Name | Last Price | % Chg | 52 wk High | 52 wk Low | Market Cap (Rs. cr) |
| HDFC Gold ETF | 46.30 | 0.19 | 50.00 | 38.70 | 7.13 |
| UTI – Gold | 44.96 | 0.13 | 47.30 | 39.21 | 6.24 |
| Nippon ETF Gold | 45.25 | 0.89 | 47.00 | 38.17 | 4.64 |
| SBI Gold ETF | 45.97 | 0.59 | 48.30 | 39.30 | 3.51 |
| Axis Gold ETF | 44.90 | 1.33 | 47.00 | 38.36 | 3.4 |
| IPRU Gold ETF | 46.20 | 0.72 | 48.76 | 39.05 | 2.16 |
| Kotak MF-GETF | 44.90 | 1.19 | 46.98 | 36.81 | 1.79 |
| Birla Gold ETF | 46.93 | -0.17 | 49.99 | 0.00 | 1.07 |
Gold SIP Kya hota hai?
जैसे कि हमने बात की थी कि Digital gold investment में हम जितना चाहे उतनी अमाउंट का गोल्ड परचेज कर सकते हैं इसी के साथ ही साथ गोल्ड के लिए आप sip investment भी यूज कर सकते हैं। जिसको हम महीने में या साल में या सप्ताह में कैसे भी कर सकते हैं।
यहाँ पर आपको SIP के बारे में हम थोड़ी जानकारी दे देते हैं sip का मतलब है Systemic Investment plan अब अगर किसी को भी एक disciples Investment करनी है तो जिसमें हमारा risk और Amount दोनों Low ही average हो जाये तो SIP एक बढ़िया ऑप्शन हो सकता है।
तो अगर हम Gold में SIP की बात करें तो gold ETF या फिर gold mutual fund में Minimum 1 ग्राम का गोल्ड खरीदना होता है, जिसकी कीमत कुछ समय ज्यादा होती है तो वहीं पर दूसरी तरफ digital gold अगर हम पेमेंट apps जैसे phonePe, Google pay, या paytm से खरीदते हैं तो वहाँ पर हम Minimum ₹10 रूपये का भी Digital Gold खरीद सकते हैं।
और इसमें हम जब चाहें जितना चाहें Digital gold Investment कर सकते हैं। तो वही पर अगर हम Gold ETF या Gold Mutual fund को खरीदने की बात करें तो आप अपने डीमैट अकाउंट से जिस तरीके से हम स्टॉक खरीदते हैं वैसे ही हम गोल्ड खरीद सकते हैं।
जबकि Digital gold को हम सीधा उन पेमेंट प्लेटफार्म से डाइरेक्ट खरीद सकते हैं, तो गोल्ड में sip बहुत ही बढ़िया ऑप्शन है, क्योंकि यहाँ पर हम अपने बजट के हिसाब से गोल्ड को खरीद और बेच सकते हैं।
Gold SIP Ke Benefits
गोल्ड एसआईपी करने से हमारी इन्वेस्टमेंट बहुत ही रेगुलर और डिसिप्लिन हो जाती है, अगर कोई गोल्ड में लोंग टर्म के लिए इन्वेस्टमेंट करना चाहता है तो उनके लिए गोल्ड SIP एक बढ़िया ऑप्शन हो सकता है।
इसमें हमें इन्वेस्टमेंट को बार-बार ट्रैक करने की जरूरत नहीं होती है, बस एक पर्टिकुल टाइम में हमारा पैसा गोल्ड में Invested रहता है, अब इसमें हमारी कोई भी payment मिस ना हो तो इसके लिए हम auto pay का ऑप्शन भी सेलेक्ट कर सकते हैं , जिससे की एक पार्टिकुलर डेट पर हमारा पैसा ऑटोमेटिक गोल्ड में इन्वेस्ट हो जाता है।
Gold SIP Calculator
चलिए थोड़ा Gold SIP को कैलकुलेट करके देखते हैं कि हमारी Monthly Sip से हमें कितना गोल्ड डिजिटली मिल सकता है। आप इस लिंक पर क्लिक करके अपना गोल्ड एसआईपी कैलकुलेटर कर सकते हैं
अब हम चाहें तो इस गोल्ड को Physical gold में कनवर्ट करवाकर इसकी डिलेवरी ले सकते हैं, और आपको तो पता ही होगा कि मार्केट में 24 कैरेट गोल्ड का प्राइज़ कितना ज्यादा होता है।
क्योंकि मार्केट में हमें जो गोल्ड मिलता है वो अशुद्ध होता है, इसलिए शुद्ध गोल्ड की कीमत बहुत ही ज्यादा होती है। तो आपको समझ आ गया होगा कि गोल्ड SIP हमारे लिए कितनी ज्यादा फायदेमंद हो सकती है।
डिजिटल गोल्ड में निवेश के क्या फायदे हैं?
- डिजिटल गोल्ड में निवेश करने के सबसे बड़े फायदों में से एक है, सोने को अलग-अलग मात्रा में खरीदना और जमा करना।
- आप कम से कम रु.1 का निवेश कर सकते हैं।
- डिजिटल सोने का बीमा किया जाता है और ग्राहकों की ओर से विक्रेताओं द्वारा तिजोरियों में सुरक्षित रूप से संग्रहीत किया जाता है।
- ग्राहकों को अपने सोने की सुरक्षा के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है।
- डिजिटल गोल्ड का उपयोग कई ऑनलाइन ऋणों के लिए संपार्श्विक के रूप में भी किया जा सकता है।
- निवेशक ऑनलाइन अपने निवेश की प्रगति को ट्रैक और एक्सेस कर सकते हैं।
- निवेशक 24 कैरेट के डिजिटल गोल्ड का स्वामित्व प्राप्त कर सकते हैं।
- डिजिटल सोने को किसी भी समय फिजिकल गोल्ड, सोने के सिक्कों या बुलियन के लिए भुनाया जा सकता है और यहां तक कि ग्राहक के दरवाजे तक पहुंचाया जा सकता है।
- डिजिटल सोना खरीदते या बेचते समय निवेशक रीयल-टाइम सोने की दरों से लाभ उठा सकते हैं।
- सोने की वैधता या शुद्धता का कोई मुद्दा नहीं है।
तो मुझे आशा है कि Gold ETF या Digital gold से संबंधित जो भी परेशानी होगी वो समझ में आ गई होगी, अगर आपको इससे संबंधित कोई और भी जानकरी चाहिए तो आप हमें कमेंट बॉक्स में पूछ सकते हैं। और मेरी मानें तो portfolio diversification के लिए ही सही लेकिन हमको गोल्ड में Investment जरूर करना चाहिए।
FAQ-
Q- क्या डिजिटल सोना एक अच्छा निवेश है?
ANS- हां, विभिन्न कारणों से डिजिटल सोना निवेश का एक अच्छा विकल्प हो सकता है। निवेशक कम से कम 1 रुपये में सोना खरीद सकते हैं और अंतत: इसे अलग-अलग हिस्सों में खरीदकर लाखों का सोना जमा कर सकते हैं। वे इसे कभी भी खरीद और बेच सकते हैं, बिना किसी सोने/आभूषण की दुकान पर जाए। साथ ही, ऑनलाइन खरीदा गया सोना 24 कैरेट का होता है, जो सोने का सबसे शुद्ध रूप है।
Q- डिजिटल गोल्ड में किसे निवेश करना चाहिए?
Ans- सोना खरीदने और बेचने या यहां तक कि स्टोर करने में दिलचस्पी रखने वाला कोई भी व्यक्ति सोने की खरीद के साथ डिजिटल हो सकता है। इसमें व्यापार करना आसान है। डिजिटल सोना विशेष रूप से उन युवाओं को लाभ देता है, जिनके पास निवेश के लिए अधिक राशि नहीं होती है, उन्हें व्यापार करने और पोर्टफोलियो बनाने का मौका मिलता है।
Q- क्या डिजिटल सोना असली सोना है?
Ans- हां एक डिजिटल सोने की खरीद एक तत्काल ऑनलाइन सोने की खरीद है जो आपके ऑनलाइन गोल्ड वॉलेट में जमा हो जाती है। साथ ही, 99.99% शुद्धता वाले 24k सोने के बराबर मात्रा
